民警提审8名犯罪嫌疑人

       犯罪嫌疑人将钱取出后会马上把银行卡剪成碎片销赃，民警将剪碎的银行卡一一拼起来 本组图片由本报记者 雷佳 摄

　　他们组织严密，有小组专门群发短信，有小组专门守候在银行附近等待“取款”指令。近日，西安新城警方破获一起重大电信诈骗案，这个作案团伙中的“提现转移组”一个月在西安提取了300万元诈骗款。

　　受“专业”指导市民20万转入“安全账户”

　　3月25日，西安市公安局新城分局刑侦大队接到市民马女士报警：其收到手机短信，内容为“你的建行卡被扣除年费1200元，详情请拨打4006127919银联卡部咨询”。马女士拨打该号码查询并申辩，随后又按照所谓“银联卡部工作人员”的提示和要求，分别拨打“西安市公安局经济犯罪侦查处”和“北京银联中心总部”的电话，均被告知她的个人身份资料可能被他人盗用，并涉嫌经济犯罪，为配合公安机关调查，保证资金安全，要求马女士将其银行存款转入指定的“国家安全账户”。

　　马女士于当日分别在西安市三家银行的ATM机上，向对方指定的三个账号转出20万元。一小时后，马女士突然反应过来有可能被骗，随即报警。

　　接警后，新城刑侦大队立即展开调查，并证实马女士转出的20万元现金，已分别被从西安市的三家银行和福建泉州市等地的多处ATM全部提现。随后，警方成立专案组调查。

　　经调查，警方很快圈定了在西安参与作案的六名犯罪嫌疑人，同时通过跨区域异地警务协作，一个实施电信诈骗的犯罪集团结构与作案流程逐渐清晰。

　　“话术”忽悠受骗者一个月从西安骗300万元

　　专案组分别在西安和广东惠州展开调查。西安组摸清西安提现组每天在麦当劳、肯德基及大型超市等地等待语音组发出取款指令。同时，惠州组确定了嫌疑人住处。4月9日，专案组分别在西关南小巷将“提现转移组”的吴某、叶某等六名犯罪嫌疑人及惠州“语音遥控组”冒充银联工作人员的黄某、冒充公安局工作人员的陈某和冒充400专线工作人员的叶某等四人抓获，查获作案使用的银行卡200余张，作案后损毁仍未丢弃的银行卡碎片1000余克，现金10万余元。

　　经初步审查证实，这个诈骗犯罪集团成员散布全国各地，嫌疑人之间不见面、不认识，用现代通信方式沟通，每作完一次案，立即销毁通信设施及银行卡，一般受“语音遥控组”的指挥和指派。仅今年三月份以来，在西安市活动的“提现转移组”就取得并转移出赃款近300万元人民币。

　　警方说，这种犯罪集团中，境外核心人员负责诈骗模式、硬件设备和场所准备，从内地招募“接线员”分别冒充电信、公安等国家公职人员，“他们还有一套专门的‘话术’”。警方介绍，市民接到电话有疑问时，犯罪分子会以电信或者公安等专业的口吻回答你，“以消除你的疑虑，让你尽快将钱转过去”。

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　　西安电信诈骗案激增 一周报案18起

　　4月16日至22日的一周内，西安市公安部门共接到报案18起，涉及金额220万元，是以往的4至7倍。西安市公安局刑侦局三处三大队大队长郝斌介绍说：“其中一起诈骗案金额就180万。”

　　据郝斌介绍，打电话说手机欠费诈骗的，一般先对受害者说手机欠费。受害者不相信，犯罪分子便假装转接电话至“公安局”查询，“那时，假公安会说不仅手机欠费，受害者的身份证还被盗用洗钱，并威胁受害者，如不验资证明清白，就要被请进公安局接受调查”。

　　被诈骗180万的受害者接到的就是这种电话，70岁的马女士慌了神，三天内三次将钱汇入犯罪分子账号“验资”以示清白。郝斌说，“而市民电话有的是犯罪嫌疑人从直销公司买到的，有的就是随便拨号碰运气”。本组稿件由本报记者 卿荣波 冯强 采写

　　电信诈骗作案流程

　　由“短信发布组”向某一特定地区群发虚假信息

　　由“语音遥控组”实施一连串环环相扣的诈骗操作

　　得手后，由守在银行门口的“提现转移组”分头取现迅速转移，如果提现超过银行规定的上限，他们会到商场买金条，然后变现

　　常见的15种诈骗方式

　　1.冒充熟人诈骗2.中奖信息诈骗3.网络购物诈骗4.骗取话费诈骗5.电话欠费诈骗6.虚构“购车/房退税”诱导事主到ATM机进行转账操作7.假冒汇款或催还借款名义进行诈骗，受骗者因粗心大意来不及多想，结果把钱款“给”错了对象。8.虚构股票个股走势的诈骗9.贷款诈骗10.以“假车祸或摔伤住院”为名的诈骗11.虚构绑架事实的诈骗12.事先录制QQ视频，诈骗QQ好友钱款13.发送虚假招聘广告诈骗14.发送预测彩票信息诈骗15.发布敲诈勒索的信息实施诈骗

　　■警方提醒银行对转款人要有“三问”

　　若有市民汇款时，要问市民三个问题：你是否因接到陌生电话来汇款;你对汇款账号的人是否熟悉;你能确认汇款不是被骗吗。

　　别轻信“400”“800”打头电话

　　以“400”、“800”开头的电话是运营商推出的主叫免费的企业客服电话，任何人可以在任何地方使用，并没有多少公信力，市民别轻信。

　　■银行提示警惕019打头的陌生电话

　　以往市民还会接到“银行工作人员”打来的诈骗电话：1.以019打头的陌生电话，告知客户拖欠我行费用，要求客户把钱尽快打入某账户中。2.客户涉嫌某案件，要求客户把资金转移到某账户。银行提醒，上述电话所述均为欺诈性内容，客户不要轻信。

　　西安各家银行曾提醒市民，一旦收到银行确认个人银行卡信息时，应拨打发卡银行的唯一客服电话，核定真伪。

　　一些银行客服咨询电话

　　中国银行95566 农业银行95599工商银行95588建设银行95533交通银行95559招商银行95555民生银行95568浦发银行95528光大银行95595中信银行95558兴业银行95561