9月28日，记者从四川省眉山市公安局高新区(甘眉园区)分局(以下简称眉山高新分局)获悉，日前，该局打掉了盘踞在四川、广东的三个犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人118人。

    据警方介绍，三个团伙分别控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，为6000余人补缴公积金1.2亿，以此作为银行进行信用评定的参考物，在手机APP上进行信用贷款，诈骗多家银行贷款逾10亿元，大量贷款逾期造成全国范围内信贷资金重大损失，影响恶劣，系四川省涉案金额最大、人数最多的贷款诈骗案。

    更让人震惊的是，这6000余名“被包装”的贷款人中，许多都是居住在偏远山区的农民，其中不乏目不识丁者、单身汉，甚至还有人双目失明，但犯罪团伙仍能伪造证明来通过银行审核，许多人明知是贷款诈骗仍故意而为，既是受害者，也是行骗者……

    案发：

    五旬妇女来眉山提取公积金 不知道账号和单位

    9月27日，回想这半年多来的努力，眉山高新分局“3.30”专案组主办侦查员周警官感慨不已：若不是2019年年底重庆妇女洪某到眉山市公积金中心来提现，或许，专案组的侦查方向不会调整得那么快。

    周警官记得，那是2019年底，洪某只身来到了眉山市公积金住房中心，希望提取自己的公积金。

    不过，一反常态的是，这名50余岁的妇女不知道自己的公积金账号，也不知道缴存单位等提取的必要条件。

    一查，洪某身份、公积金信息真实，且账户上还有余额，要提取公积金，却连基本的手续和信息都没有，洪某不符合常理的行为，让眉山市公积金中心的工作人员大惑不解。

    不过，很快，工作人员就发现了不对劲：这段时间，许多外地人在同一时间段前来集中提取住房公积金余额，而这些公积金，大多均为前段时间集中补缴的，而这些人所在的公司，几乎都会在停缴好几个月后突然补缴数十人的公积金。

    公积金中心报警后，眉山警方迅速介入，案件层层上报，省公安厅挂牌督办，眉山市公安局、眉山市公安局经侦支队、高新分局相关领导亲自挂帅，抽调精干警力20人，组成由四川省眉山市公安局副局长王正祥为组长、眉山市公安局经侦支队支队长刘辉、高新区(甘眉园区)分局党委书记、局长汤毓等人任副组长的专案组。

    “纯白户”

    600余人集中补交公积金后共贷款1.1亿有人仅分到2万元

    没有贷过款，没有办过信用卡，“征信纯洁得像一张白纸的客户”，他们被称为“纯白户”，是网上申请贷款的首选目标。

    洪某就是一名“纯白户”，她来自重庆一个小山村，50余岁的她不要说贷款，连智能手机都不会使，在广东打工时，遭遇传销，被传销头目介绍给了一名她不认识的男子，在男子“帮忙缴纳公积金”的鼓吹下，洪某办理了银行卡。

    之后，该男子的一番操作下，洪某在手机上向银行申请了贷款20多万，不过，这20多万，在到账的时候就被转走了，洪某只得了2万多元。

    但这名男子叫什么名字，干什么的，洪某都不知道，但“白白”得到2万多元，洪某还是很高兴，即便贷款逾期银行发来催款短信等，洪某也无动于衷。

    直到后来，洪某想起，自己还有公积金，缴纳的地点为四川眉山，在前往眉山公积金中心欲提现时，被细心的工作人员发现报警，才东窗事发。

    沿着洪某往上梳理，在相关部门的配合下，民警初步查明，共有126人在眉山公积金中心通过各种渠道补缴公积金，然后来提现，洪某只是这126人中的一人。

    “既然眉山有，其他地方肯定也有，我们先从(四川)省内梳理。”思路决定出路，眉山市公安局高新区(甘眉园区)分局党委书记、局长汤毓的一席话，点醒了专案组的不少人：原来，这些人的套路是，找来人为其垫交公积金，以此作为银行进行信用评定的参考物，进行信用贷款。

    在经过大量艰苦的工作后，专案组基本查明，2019年5月以来，以武某、白某、达某某为首的犯罪团伙，以非法手段侵入成都、眉山、雅安、遂宁的住房公积金系统，盗用33家企业账号，为全国28个省市的1055名不符合贷款条件的人员，包装工作单位伪造个人资信垫资1200万元，补缴了一年的住房公积金，而后操控贷款人身份信息，向多家银行申请线上贷款。

    截至案发，仅在四川，共有600余名贷款人向四川省内多家银行贷款成功，共计贷得款项1.1亿元。

    民警介绍，银行发放的贷款相关人员按比例分配，贷款逾期且不偿还，造成省内多家银行信贷资金巨大损失。

    收网

    三团伙补缴1.2亿公积金 诈骗多家银行贷款逾10亿

    眉山市公安局并未满足于此，按照市局主要领导指示以“立足四川，辐射全国”为基本思路兵分多路赶赴了全国7个省市，制作笔录500余份，核查资金账户869个，追踪资金数据800万条，梳理电子数据300余万条，通过多方面证据的收集和碰撞，逐步明晰了全国三个犯罪团伙的组织构架。

    办案民警介绍，2019年以来，武某团伙成员牵头组织或部分参与了四川、天津、山东、广东、湖南、重庆等多个省市的犯罪事实，全国案发地域广，涉案人数多，人员交叉且复杂。

    以武某、白某、达某某为组织者的四川犯罪团伙，通过自上而下的严密管理，制定了禁止透露渠道秘密，禁止跨级别联络的规矩，采取进入贿买手段，获取了四川成都、眉山、雅安遂宁的公积金缴存渠道，对外以渠道方自居，组建了水某等人的管理团队，刘某等人的操作团队，石某某等人的洗钱团队，刘小某等数百人的中介团队，以及贷款人的组织结构。

    天津、山东、重庆、湖南犯罪团伙，则是以何某某、袁某为组织的犯罪团伙，通过贿买手段获取了多个省份的公积金补缴渠道，拉拢杨某等团伙成员，包装了4500余人的住房公积金信息，诈骗了全国多家银行贷款

    以李某某、王某某组织的广东犯罪团伙，通过收购“僵尸企业”“空壳公司”，掌控了广州、深圳等公积金缴存渠道，拉拢刘小某等团伙成员，为300余人包装公积金，信息诈骗了多家银行贷款。

    三个团伙分别控制了四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地130余家公司账号，包装贷款人6000余人补缴公积金1.2亿，诈骗银行贷款超过10亿元，大量贷款逾期造成全国范围内信贷资金重大损失，影响恶劣。

    截至案发，专案组共抓获犯罪嫌疑人118人。