在央行出具的2007年反洗钱报告中，反洗钱的执行情况存在着四大漏洞。
一是客户身份识别制度。(法制周报新闻热线:0731-4802117)全年共发现14399起未按规定审核客户身份证件的情况，33468起未按规定登记客户身份基本信息或留存客户身份资料的情况，并检查出744个匿名账户(主要是未清理完的非实名账户，已按规定移送相关业务部门)。
二是客户身份资料和交易记录保存制度。检查中发现仍有银行业金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录。从出现违规行为的机构类别看，经营历史较短的股份制商业银行由于档案数少，较少出现违规问题，有的银行甚至没有检查出这方面的问题。而经营历史较长的国有商业银行按新规定整理客户身份资料和交易记录的工作量较大，发现的违规问题较多。
三是可疑交易报告制度。全年共检查金融交易3.36亿笔，从中发现未报告的可疑交易共计52.71万笔。
四是内部控制制度建设。全年检查中共发现未按规定建立健全反洗钱内部控制制度的情况3122起，主要问题体现为金融机构未按照已出台的反洗钱法律规定及时更新原有内部控制制度。
但与2006年相比，全年未因银行业金融机构怠于履行反洗钱职责而造就洗钱案件发生的情况下，各类银行业金融机构被处罚的平均比例下降了10%左右。
证券期货机构也存在一些问题，如未按规定识别客户身份、未报告大额交易和可疑交易、未按规定保存客户身份资料和交易记录、所有被查机构均不同程度地存在反洗钱内部控制制度不健全。保险领域仅有5家机构受罚。
另外，农村信用社和农村商业银行被处罚的比例明显上升，显示这两类金融机构反洗钱工作合规程度亟待提高。
由于相关制度未能绝对有效地打击非法洗钱活动，记者获悉，近期，中国人民银行正在探索建立反洗钱非现场监管机制。
反洗钱非现场监管作为中国人民银行反洗钱工作一项新的监管手段，承担着收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律法规的状况，并根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的职能。
